종합소득세 신고 방법/신고 기간 및 신고 대상, 세율 구간까지! 쉽게 준비하기 홈택스 손택스(모바일)

5월 종합소득세 신고, 안 하면 큰일?! 신고 대상부터 방법·세율까지 쉽게 정리하기!

세액계산 흐름 한눈에 보기

 

안녕하세요 😊 오늘은 2025년 5월, 꼭 챙겨야 할 종합소득세 신고에 대해 이야기해보려 해요.

“나는 직장인인데? 프리랜서도 아니고…” 하시는 분들 중에도 종소세 신고 대상자가 꽤 많답니다. 그래서 오늘은 누가 신고해야 하고, 어떻게 하는지, 세율은 어떻게 적용되는지까지 하나하나 쉽게 설명드릴게요!

 

✅ 종합소득세가 뭐예요?

한 해 동안 벌어들인 다양한 소득들을 하나로 모아 세금을 내는 걸 종합소득세라고 해요. 사업소득, 근로소득, 이자, 배당, 연금, 기타 소득까지 다 포함되죠.

 

👥 누가 신고해야 할까요?

• 프리랜서/개인사업자: 당연히 신고 대상이에요.
• 직장인: 회사 두 곳 이상에서 급여 받았거나, 부업 수익이 있으면 신고 대상!
• 금융소득: 이자나 배당소득이 연간 2,000만 원 넘으면 신고해야 해요.
• 연금·기타 소득: 일정 기준을 넘으면 마찬가지로 신고 대상입니다.

반대로, 회사에서 연말정산만으로 끝나는 직장인은 따로 신고하지 않아도 됩니다.

 

📅 언제까지 신고하나요?

• 일반 신고자: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 성실신고확인 대상자: 2025년 6월 30일까지 가능

마감일이 주말이나 공휴일이면 다음 평일까지 연장돼요.

 

💻 신고는 어떻게 해요?

1. 홈택스 이용 (PC)

1. 홈택스 접속 및 로그인
2. [신고/납부] > [종합소득세] > [정기신고] 선택
3. 소득 내역 확인 및 수정
4. 공제 항목 입력
5. 신고서 제출 및 납부

 

 

2. 손택스 이용 (모바일 앱)

1. 손택스 앱 설치 및 로그인
2. [종합소득세 신고] > [정기신고] 선택
3. 소득 내역 확인 및 수정
4. 공제 항목 입력
5. 신고서 제출 및 납부

앱스토어 손택스앱 바로가기

안드로이드 손택스앱 바로가기

 

3. 세무서 방문 또는 세무대리인 의뢰

1. 복잡한 소득 구조를 가진 경우 세무서에 직접 방문하거나 세무대리인의 도움을 받는 것도 고려해보세요!

 

📊 세율은 어떻게 적용되나요?

2025년 기준으로 최대 45%까지 누진세율이 적용돼요. 과세표준 구간별로 세율이 다르고, 누진공제가 함께 적용돼서 생각보다 덜 부담스러운 경우도 많아요.

과세표준	세율	누진공제
1,400만 원 이하	6%	-
~ 5,000만 원	15%	1,260,000원
~ 8,800만 원	24%	5,760,000원
~ 1억 5천만 원	35%	15,440,000원
~ 3억 원	38%	19,940,000원
~ 5억 원	40%	25,940,000원
~ 10억 원	42%	35,940,000원
10억 초과	45%	65,940,000원

 

📄 필요한 서류는 뭐가 있을까요?

• 원천징수영수증
• 건강보험·국민연금 납부내역
• 사업장 임대차계약서 (사업자용)
• 공제 증빙자료 (의료비, 기부금, 교육비 등)

 

💸 혹시 환급도 받을 수 있나요?

그럼요! 납부한 세금이 실제보다 많았거나, 공제 항목이 많으면 환급 가능해요. 홈택스에서 ‘환급금 조회’로 확인할 수 있고, 보통 6월~7월 초쯤 지급돼요.

 

• 환급 발생 조건:
  • 원천징수세액이 실제 납부할 세액보다 큰 경우
  • 중간예납 세금이 과도했던 경우
  • 소득공제, 세액공제 적용으로 초과 납부된 경우
  • 세법 개정으로 추가 혜택이 생긴 경우
• 환급 신청 방법:
  • 홈택스 또는 손택스에서 신고 시 자동 신청
  • ‘원클릭 환급 서비스’로 간편 신청 가능
  • 세무서 직접 방문 신청도 가능
• 환급금 지급 일정:
  • 신고 후 30일 이내 지급
  • 5월 신고 시 6월 말 ~ 7월 초 지급 예상
  • 홈택스 > 마이홈택스 > 신고/납부 > 환급금 조회 메뉴에서 확인 가능

 

 

⚠️ 마지막으로 꼭 기억하세요!

• 기한 안에 신고·납부하지 않으면 가산세가 나올 수 있어요.
• 공제항목 누락 없이 꼼꼼하게 확인하세요.
• 실수했다면 수정신고도 가능하니 너무 걱정 마세요!

2025년 5월, 종합소득세 신고 잘 챙겨서 벌금 없이, 환급까지 챙겨가세요! 궁금한 내용은 댓글로 남겨주시면 답변도 드릴게요 😊

 

홈텍스 바로가기